FOND SHOP

Investor sám sobě nepřítelem aneb nečasujte trh

Jiří Mikeš
Foto: Shutterstock.com

Existuje řada rad, jak správně poskládat portfolio, jaké nástroje vybrat a tak dále. Nicméně ani ty nejlepší nástroje vás neochrání před jedním „nepřítelem“. Tím jste totiž vy sami.

Společnost Morningstar patří k předním firmám věnujícím se (nejen) poskytování dat a analýz z oblasti fondového investování. A pravidelně tak zveřejňuje řadu zajímavých studií. Jedna z nich vyšla loni v létě a došla k zajímavému závěru:

„Průměrný dolar investovaný do fondů vydělal za 10 let končících 31. prosince 2022 cca 6 % ročně, zatímco průměrný fond za stejné období zhodnotil o přibližně 7,7 % ročně. To představuje rozdíl přibližně 1,7 % ročně. Znamená to, že investoři přišli o zhruba pětinu průměrného čistého výnosu svých investic do fondů.“

Proč? Povětšinou zřejmě proto, že se snažili časovat trh, a to se jim samozřejmě nedařilo. Nicméně popořadě.


Pokračování článku je dostupné pro předplatitele

Odemkněte si exkluzivní obsah webu FOND SHOP

zbývá ještě 91 % článku
Koupit předplatné Připojte se ještě dnes a získejte:
  • Aktuální a srozumitelné informace z oblasti investování a finančního plánování.
  • Neomezený přístup k obsahu webu, včetně archivních a prémiových článků.
  • Autentický zdroj rad, tipů a know-how pro úspěšné investiční rozhodování.
Už mám předplatné. Přihlášení

FOND SHOP newsletter

Souhrn toho nejdůležitějšího ze světa investování, finančních trhů, investičních instrumentů a sofistikovaného finančního plánování.

Přihlaste se k odběru newsletteru a mějte přehled o čem píše FOND SHOP.

Ochrana osobních údajů

Témata

Podílové fondy

Související články

Premium

Fondy nezávislé na vývoji trhů přinesly velmi rozdílné korunové výsledky

Fokus
11 minut

Fondy absolutní návratnosti usilují o střednědobě kladnou výkonnost nezávisle na vývoji finančních trhů. Ty s korunovou strategií za poslední roky většinou zhodnotily, ovšem dost často v rozdílné míře nebo při různé volatilitě. Souvisí to nejen se skutečností, že některé poskytují investorům primárně dluhopisová a jiné smíšená nebo akciová portfolia, ale také s diverzifikací portfolia, zapojením finančních derivátů a dalšími specifiky uplatňovanými při výběru cenných papírů.

K nákladům investování (nejen) v DIP

Pohled experta
4 minuty

S úspěšným rozběhem dlouhodobého investičního produktu (DIP) se nám, slovy klasika, rozmohl takový nešvar. A tím je přílišné zaměření jen na jednu stránku nabízených investičních produktů, a sice jejich poplatky. To vede občas ke zcela deformovaným úvahám o tom, jak kvalitní je to které řešení a co je v investování, potažmo ve finančním poradenství vlastně důležité.

Premium

Konvertibilní dluhopisy: kompromisní řešení pro věčně nerozhodné investory

Fokus
11 minut

Konvertibilní dluhopisy lze charakterizovat jako korporátní dluhopisy směnitelné za určitých podmínek za akcie. Proto se jim někdy říká „hybridy“. V uplynulých 5 letech vydělaly v globálním měřítku méně než akcie, ale více než korporátní dluhopisy s vysokým výnosem. Nyní prospívá konvertibilním dluhopisům vyrovnaná atraktivnost výkonných, ale často již draze oceněných akcií a bonitních dluhopisů, které poskytují omezenou šanci na dlouhodobé reálné zhodnocení.

Premium

Fandíte vodíkové revoluci? Pak stojí za pozornost Amundi CPR Hydrogen

Portrét fondu
7 minut

Vodík je doslova výbušným tématem a tak trochu bitevním polem již delší dobu. Podle jedněch bude vodík hrát zásadní roli při přechodu na nízkoemisní hospodářství, druzí upozorňují, že je ve srovnání s jinými technologiemi čisté energie teprve v raném stádiu vývoje a má před sebou dlouhou cestu. Pokud vás téma vodíku láká, může stát za pozornost fond Amundi CPR Hydrogen.

DIP prožívá úspěšný start

Rozhovor
9 minut

Investiční specialista ze společnosti Conseq IM zastává optimistický pohled na akcie ze střední a východní Evropy i korporátní dluhopisy ze skandinávského regionu. Přidanou hodnotu nabídky vlastní společnosti vidí v její velké fondové platformě s širokým výběrem významných světových správců aktiv i v hojném pokrytí fondů kvalifikovaných investorů. Od letoška dostupný investiční režim DIP se podle něj dobře uchytil a má potenciál naplno se rozvinout v příštích 2 až 3 letech.

Nemovitostní fondy od INVESTIKY obohatí portfolio

Investiční produkty
12 minut

Česká společnost INVESTIKA spravuje pět významných podílových fondů. V tomto článku si podrobně představíme dva, které vyhledávají investiční příležitosti na nemovitostním trhu. Jde o INVESTIKA realitní fond pro retailové a DYNAMIKA fond unikátních příležitostí pro kvalifikované investory. Zatímco první z nich drží v portfoliu středoevropské komerční nemovitosti v čele s kancelářskými budovami, druhý se zaměřuje na financování exkluzivních a luxusních developerských projektů v ČR i zahraničí. Kromě toho posílila letos INVESTIKA flexibilitu své fondové nabídky a zaznamenala nadstandardní zájem svých klientů o DIP.